(NC) - عندما يتعلق الأمر بزيادة صافي ثروتك ، فإن استثماراتك هي إحدى الوسائل القادرة على تحريكك على طول الطريق إلى الثروة. يمكن أن تكون خارطة الطريق ، في شكل خطة مالية جيدة ، و "توجيهات" من مستشار مالي مطلع ، مفيدة أيضًا.
توضح أنيتا بريسكوت ، المخططة المالية المعتمدة (CFP) والمستشارة المالية لدى CIBC Imperial Service ، "بمجرد أن يقرر شخص ما الاستثمار ، هناك العديد من الخيارات". "واحدة من أقدم وأهم القرارات التي يتعين على المستثمر اتخاذها هي مدى نشاط الدور الذي يرغبون في لعبه في الاستثمار." يعود بريسكوت إلى الطريق لشرح بعض الخيارات:
المستثمر الموجه ذاتيًا: أنت تدير محفظتك الخاصة ، وتقرر ماذا ومتى وكيف ولماذا بنفسك. يمكن مقارنة هذا النوع من الاستثمار بقيادة سيارتك الخاصة. السيارة مسيطر عليها بالكامل بواسطتك. أنت تحدد الوجهة والأصل والمسار وإدارة جميع واجبات القيادة مثل التوقف والبدء والتوجيه. للعمل بهذه الطريقة ، يجب أن يكون لديك المعرفة والمعلومات التي تحتاجها بالإضافة إلى الالتزام بالوقت لإدارة محفظتك.
المستثمر بمساعدة مستشار: أنت تعمل مع مستشارك المالي لتطوير خطة وتخصيص الأصول واختيار الأصول لتنفيذ خطتك. يمكن القيام بذلك باستخدام مجموعة واسعة من الاستثمارات مثل الصناديق المشتركة. معًا تقررون متى وماذا تشتري ولكنك تستفيد من خبرة المهنيين المسؤولين عن "إدارة" الصناديق المشتركة. يجب عليك أيضًا مراقبة محفظتك لتتبع تقدمها وإعادة التوازن كما هو مطلوب. قارن هذا الأسلوب بأخذ قطار أو طائرة. يمكنك اختيار وقت الصعود ومتى تنزل ، لكن لا يمكنك التحكم في المسار أو القيادة نفسها.
الإدارة المهنية: أنت تعمل مع مستشارك لبناء خطة الاستثمار الخاصة بك وتحديد تخصيص الأصول الخاصة بك. عندما يحين وقت تنفيذ خطتك ، فإنك تعتمد على مدير محترف لاختيار الاستثمارات ومراقبة محفظتك وإعادة التوازن كما هو مطلوب. هذا مثل ركوب سيارة يقودها سائق. يمكنك اختيار مكان الصعود والنزول ، ويمكنك أيضًا اختيار الطريق ، ولكن القيادة الفعلية والصيانة اليومية يقوم بها شخص آخر.
بينما يمكنك أن تتوقع بعض الطرق الالتفافية والطرق البديلة على طريقك الخاص إلى الثروة ، فقد يكون من الحكمة أن تبدأ رحلتك مجهزة بخريطة واتجاهات جيدة من مستشار موضوعي وواسع المعرفة ساعد الآخرين بنجاح في الوصول إلى وجهتهم أيضًا. في كثير من الحالات ، يمكن تلبية احتياجات المستثمرين بشكل أفضل باستخدام مجموعة من الخيارات المذكورة أعلاه.
الغرض من هذه المقالة هو تقديم معلومات عامة ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة محددة. هذه المقالة غير قابلة للتطبيق في كيبيك.
ZZZZZZ